一、产品简介

 

易账户“客户风险识别”，以高效识别与持续监测为核心，依托大数据风控算法体系，形成了涵盖多维风险速查、定期风险核查、实时风险监测等功能的系统性企业风险管理解决方案，帮助捕捉企业多维度动态风险，解决企业动态信息获取难、慢、繁的问题，助力用户高效、全面、精准地掌握企业风险变化，实现风险管控前置。

 

 

 

 

二、产品功能

 

1、多维风险速查，风险等级判断有据可依

 

监管层面不断强调“风险为本”，金融机构需要根据客户的风险状况，采取与之相匹配的尽职调查程度与方式，高风险采取强化尽调，低风险可执行简化尽调。

 

易账户“客户风险识别”依托海量企业实时大数据，形成了覆盖法律风险、经营风险、机构核验风险、跨行核验风险等多个维度的风险特征，帮助金融机构全面、多元地了解企业风险水平，为风险等级划分提供专业依据。

 

 

 

2、定期风险核查，周期内风险变化全览

 

金融机构根据客户风险状况，在业务存续期间对客户身份状况进行定期审核，落实持续关注客户风险状况的义务。

 

金融机构可以通过易账户“客户风险识别”，核查周期内全量客户全景风险的变化情况。通过对企业工商、司法、经营等多维度的风险特征进行识别，金融机构可精准掌握风险信号，以便在持续风险管理上有的放矢，精准施策。

 

 

 

3、实时风险监测，及时获取风险变动信号

 

金融机构可通过易账户“客户风险识别”，对重点关注客户进行法律风险、经营风险、机构核验风险、跨行核验风险、工商变更等多个板块的风险信号进行7×24小时全天候监控。

 

一旦捕捉到风险信号便会自动推送，列表式呈现风险结果，便于金融机构及时跟进风险情况，调整管控措施，制定风险防范策略。

 

 

 

4、智能操作管理，提升客户风险管理效率

 

金融机构在识别客户风险时可批量导入客户名单，一键完成添加，优化重复添加信息的操作流程。系统支持自动去重，帮助高效管理客户风险池，实现风险识别与监控。

 

若联动易账户对公旗舰版，即可更加便捷地落实客户风险管理，新开户企业自动进入监控管理池，企业销户自动从管理池中剔除。

 

 

 

三、应用场景

 

• 开户前风险核查

• 账户实时风险监测

• 账户周期风险排查

• 贷前风险排查

• 账户风险复核比对

 

 

四、产品优势

 

1、跨行风险核验，捕捉难以识别的隐蔽风险

 

打破数据孤岛，构建银行间的风险互通网络，基于同一客户在他行的开户信息，利用风险模型捕捉具有空壳特征、涉诈风险特征的行为数据，高效追踪风险。

 

2、公安、人行反诈联动，构建风险联防联控生态圈

 

与公安涉案账户、人行风险名单实时联动，及时高效响应“断卡行动”，同时商行可将对应开户风险核查结果及开户结果进行录入反馈，并通过实时推送，将相关风险数据推送给人行及公安，实现风险数据实时共享。